个人外汇业务展业规范课程大纲

一、我国个人外汇业务采取的管理方式及改革历程

（一）个人外呼业务采取的管理方式

（二）个人外汇业务政策发展历程

二、个人外汇业务展业原则总体要求

（一）客户身份识别

（二）客户分类

（三）业务审核

（四）风险提示

（五）持续监控

三、具体业务审核规范

（一）外汇储蓄账户开立、变更和销户

（二）个人外币现钞存款业务

（三）个人外币现钞取款业务

（四）外汇携带证开立业务

（五）外汇携带证补办业务

（六）年度总额内个人结售汇

（七）境内个人超过年度总额的非经营性结汇业务

（八）境外个人超过年度总额的非经营性结汇业务

（九）个人手持外币现钞结汇业务

（十）境内个人超过年度总额非经营性购汇

（十一）境外个人购汇业务

（十二）应录入个人外汇业务监测系统的业务

（十三）个人境内外汇划转

（十四）非经营性收汇业务

（十五）境内个人非经营性付汇业务

（十六）境外个人非经营性付汇

（十七）个人外汇结算账户的开立、变更和销户

（十八）个人对外贸易经营者经营性外汇业务

（十九）个体工商户经营性外汇业务

（二十）境内个人结算账户外汇划转业务

• 几类特殊业务审核规范

（一）境内个人参与境外上市公司股权激励计划

（二）境外个人参与境内商品房买卖

（三）特殊目的公司项下个人购付汇

（四）财产转移购付汇

（五）电子银行业务

（六）支付机构业务

• 关注名单和分拆反馈

（一）关注名单管理

（二）分拆信息反馈

六、个人违规案例分析

案例一：一人分次向多人汇出人民币购汇后汇给境外同一人

案例二：关注个人无法提供证明材料

案例三：多人同时同地办理大额购汇汇出

案例四：代亲属购汇用于境外购房

案例五：关注客户大额现钞购汇

案例六：多人同时同地办理相同金额结汇

案例七：网上银行汇出未如实申报来源，交易目的存疑

案例八：一人1个月内18次提取外币现钞，每次1万美元